Il metodo
Dalla persona alla liquidità. Dalla liquidità alla meta.
Non partiamo da un prodotto finanziario e non promettiamo scorciatoie fiscali. Partiamo dal fabbisogno della persona e confrontiamo il modello attuale con un nuovo scenario che considera redditi, società, immobili, investimenti e ogni altra leva capace di generare liquidità.
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Persona
Definiamo obiettivi, stile di vita, fabbisogno e meta patrimoniale.
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Composizione
Ricostruiamo come redditi, società, immobili e altri flussi generano liquidità verso la persona.
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Dispersioni
Misuriamo costi, fiscalità, previdenza e inefficienze che riducono la liquidità utilizzabile.
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Liquidità
Simuliamo configurazioni alternative per liberare spazio senza compromettere l'equilibrio delle imprese.
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Meta patrimoniale
Destiniamo la liquidità liberata agli investimenti e agli obiettivi scelti con gli specialisti competenti.
Perché in questo ordine
Prima la persona, poi l'impresa, poi gli investimenti.
Ogni fase si basa sulla precedente: senza una fotografia chiara del fabbisogno personale (persona), è difficile leggere come i flussi generati da imprese, immobili e strumenti finanziari arrivano davvero alla persona (composizione); senza individuare le dispersioni, non è possibile liberare liquidità reale da destinare alla meta patrimoniale.
Il ruolo dell'Asset Performer
Il tecnico della liquidità
L'Asset Performer applica il metodo con il supporto del software professionale Performance Patrimoniale: costruisce scenari, misura lo spreco gestionale e prepara la liquidità che verrà poi affidata agli specialisti degli investimenti.
Inizia dal primo passo: il test.
In circa 5 minuti hai una prima fotografia orientativa della tua situazione patrimoniale.